Sécurité pour l’acheteur et le vendeur

 

Avant de mettre en scène les banques pour tout marché dont nous avons besoin:

  • La fiche d’information du client (CIS) entièrement remplie, y compris une copie du passeport de l’acheteur et une copie du certificat d’enregistrement de l’entreprise,
  • Une lettre RWA (modèle que le vendeur fournit lors de l’envoi du FCO) signée par la banque de l’acheteur. La lettre RWA doit être adressée à l’acheteur par sa banque; pas au vendeur!

Une fois que la banque du vendeur eut donné son feu vert, le vendeur sera en mesure de rédiger le contrat de vente et d’achat (SPA) incluant ses données bancaires et de le fournir à l’acheteur. Sans cette lettre RWA, le vendeur ne peut normalement pas passer à l’étape suivante.

Après confirmation de la lettre RWA, la banque de l’acheteur envoie le MT799 / Préavis et le banquier du vendeur entre en communication sécurisée avec le banquier de l’acheteur pour échanger toutes les informations nécessaires pour garantir la transaction pour les deux banques. Ce n’est que lorsque les deux banques donnent le feu vert à leurs clients – acheteur et vendeur – qu’un instrument doit être émis. La banque du vendeur garantit avec la pleine responsabilité bancaire pour la transaction basée sur le SPA et il attend la même chose de la banque de l’acheteur pour les fonds.

Cet instrument permet ensuite au vendeur de livrer POP / SGS / etc. à la banque de l’acheteur au nom de l’acheteur en tant que nouveau titulaire dans les 48 à 72 heures probablement.

Avantages de cette procédure : Il n’y a aucun moyen qu’une partie puisse commencer une activité frauduleuse dans ce processus. Elle est basée sur la sécurité totale des deux côtés. Le transfert de la garantie dans la deuxième étape est absolument transparent puisque les deux banquiers sont déjà en contact direct à ce stade.

Les procédures pour les transactions FOB et CIF varient d’un cas à l’autre en raison de la variété des produits, des ports, des installations d’expédition et d’autres paramètres.

Procédure pour les livraisons FOB

1. L’acheteur envoie la LOI ou l’ICPO au vendeur. Note: certains vendeurs vérifient toujours chaque LOI ou ICPO avec l’acheteur lui-même.

2. Le vendeur envoie SCO à l’acheteur. L’acheteur signe et appose son cachet sur SCO et le renvoie au vendeur ainsi que les documents suivants dûment remplis:- une fiche d’information du client (CIS, modèle fourni par le vendeur) sur le papier à en-tête de l’acheteur, contenant également:

a) Copie du certificat d’enregistrement de la société,

b) Copie du passeport du signataire- Lettre RWA émise par la banque de l’acheteur (modèle fourni par le vendeur)

3. Le vendeur rédige un contrat de vente et d’achat (SPA) et une facture commerciale (CI) à déposer dans les deux banques. Le vendeur et l’acheteur exécutent le contrat final. Le vendeur envoie le contrat final par voie électronique au format PDF. Un contrat final exécuté électroniquement peut être original.

4. La banque de l’acheteur envoie MT799 / Préavis (verbiage fourni par la banque du vendeur) à la banque du vendeur et l’acheteur envoie immédiatement une copie à l’adresse e-mail de l’entreprise du vendeur. Après que le Vendeur eut reçu la copie du SWIFT et l’eut transférée à sa banque, la banque du Vendeur entre en contact avec la banque de l’Acheteur pour discuter de tous les articles et documents pertinents pour la sécurité des deux banques (Acheteur / Vendeur).

5. Après confirmation mutuelle réussie du MT799 / Préavis entre les deux banques, celle du vendeur confirme par SWIFT MT799 et la banque de l’acheteur envoie SWIFT MT760 / BG / SBLC (verbiage fourni par la banque du vendeur) sur le montant de la première livraison à la banque du vendeur. 3 jours bancaires.

6. Dans les 72 heures (selon la disponibilité de SGS) après confirmation de l’instrument par la banque du vendeur, le vendeur émet SGS / POP / DTA au nom de l’acheteur au port de chargement et donne Autorisation de vente (ATS, seulement si nécessaire) à l’acheteur.

7. L’acheteur effectue un test d’immersion au port de chargement et le vendeur charge le navire ou remplit le produit dans les réservoirs de l’acheteur ou l’acheteur reprend les réservoirs du vendeur.

8. L’acheteur paie avec TT / virement ou MT103 au port de chargement contre la présentation des documents d’expédition (connaissement) dans les 2 (deux) jours bancaires après le test de l’immersion réussie de l’acheteur.

9.La Banque du Vendeur transfère la propriété à l’Acheteur.

10.Transaction fermée La procédure finale peut contenir des variantes de ce qui précède en fonction de cas individuel, dans ce cas les détails seront discutés et convenus entre l’acheteur et le vendeur.

Procédure pour les livraisons CIF

1. L’acheteur envoie la LOI ou l’ICPO au vendeur.

2. Le vendeur envoie SCO à l’acheteur. L’acheteur signe SCO et le retourne au vendeur accompagné des documents suivants dûment remplis:

– FCO complété avec les données bancaires de l’acheteur, signé et scellé.

– Fiche d’information du client (CIS, modèle fourni par le vendeur) sur le papier à en-tête de l’acheteur, contenant également:

a) Copie du certificat d’enregistrement de la société,

b) Copie du passeport du signataire- Lettre RWA émise par la banque de l’acheteur (modèle fourni par le vendeur)

3. Le vendeur rédige un contrat de vente et d’achat (SPA) et une facture commerciale (CI) à déposer dans les deux banques. Le vendeur et l’acheteur exécutent le contrat final. Le vendeur envoie le contrat final par voie électronique au format PDF. Un contrat final exécuté électroniquement peut être original.

4. La banque de l’acheteur envoie MT799 / Préavis (verbiage fourni par la banque du vendeur) à la banque du vendeur et l’acheteur envoie immédiatement une copie à l’adresse e-mail de l’entreprise du vendeur. Après que le Vendeur a reçu la copie du SWIFT transféré et l’a transféré à sa banque, la banque du Vendeur ouvre la communication avec la banque de l’Acheteur pour discuter de tous les articles et documents pertinents pour la sécurité des deux banques (Acheteur / Vendeur).

5. Après une confirmation mutuelle réussie du MT799 / Préavis entre les deux banques Seller’s Bank confirme par SWIFT MT799 et la banque de l’acheteur envoie SWIFT MT760 / BG / SBLC (verbiage fourni par la banque du vendeur) sur le montant de la première livraison à la banque du vendeur. 3 jours bancaires.

6. Dans les XX jours (dépend du produit et d’autres paramètres) après la confirmation de l’instrument par la banque du vendeur et en fonction du calendrier d’inspection SGS chargement commence selon le calendrier de livraison convenu dans le contrat.

7. Navire navigue vers le port de destination, le vendeur donne DTA au port de déchargement et l’acheteur fait Dip Test / SGS / CIQ ou organisation similaire.

8. La banque de l’acheteur paie pour chaque expédition 100% par TT ou MT103, à vue dans le port de déchargement contre la présentation des documents d’expédition.

9. Le vendeur fournit une assurance de 110% en faveur de l’acheteur.

10. Transaction est clôturée,La procédure finale peut contenir des variantes de ce qui précède en fonction de cas individuels. Pour certains pays et ports, les paiements sont dus au port de chargement et ainsi de suite. Les détails seront discutés et convenus entre l’acheteur et le vendeur.

Conditions générales (FOB et CIF)

L’acheteur et le vendeur conviennent des livraisons ultérieures après la réussite du premier envoi:

• Une fois le premier envoi effectué avec succès, la garantie / paiement avec l’instrument financier convenu, le cas échéant, sera automatiquement prolongé (et augmenté si nécessaire) pour le second envoi et prolongé jusqu’à ce que le contrat soit entièrement exécuté pour la quantité spécifiée dans le contrat.

• À la réception des documents d’expédition pour chaque chargement, la banque de l’acheteur fera le paiement requis à la banque du vendeur dans les termes et conditions du contrat.

• Le vendeur garantit sur son compte que chaque envoi sera soumis à une inspection du poids, de la quantité et de la qualité au moment du chargement. Les certificats seront fournis par SGS ou une autorité similaire aux frais du Vendeur et seront obligatoires pour les deux parties. Le vendeur mandate cette autorité pour effectuer les inspections selon des règles strictes et conformément aux spécifications du contrat et / ou aux règles de la chambre de commerce internationale (Incoterms 2010 dernière édition, avec tous les amendements).

• La Banque de l’Acheteur utilisera exactement le verbiage pour tout SWIFT comme dans l’Annexe jointe au SPA.La procédure finale peut contenir des variantes de ce qui précède en fonction du cas individuel. Pour certains pays et ports, les paiements sont dus au port de chargement et ainsi de suite. Les détails seront discutés et convenus entre l’acheteur et le vendeur.

Attention

Les vendeurs exigent généralement que la banque de l’acheteur soit classée dans le top 25 ou 50 des banques mondiales, à défaut cette banque doit être garantie par une banque classée.

   Procédure pratique

1. L’acheteur émet la LOI sur son papier à en-tête, y compris les spécifications de sa demande, les termes et conditions dans les détails

2. Le vendeur émet un SCO à l’acheteur pour étude.

3. L’acheteur émet des lettres d’intention sur son papier à en-tête.

4. Vendeur émet FCO et l’envoie à l’acheteur.

5. L’acheteur renvoie le FCO signé, cacheté, avec la mention manuscrite « accepté ».

6. Le vendeur émet un projet SPA à l’ intention de l’acheteur.

7. L’acheteur retourne le SPA avec les changements suggérés, le vendeur examine et applique les modifications apportées par l’acheteur dans le projet de SPA (si approuvé). Une fois convenu, le vendeur délivre le SPA exécutable final par fax ou par e-mail.

8. L’acheteur retourne le SPA au vendeur dûment complété, signé, scellé avec ses coordonnées bancaires complètes avec sa copie du passeport et produit le SPA final en quatre originaux par courrier express.

9. Dans les 4 jours ouvrables après l’acheteur retourne le SPA, le vendeur émet à l’acheteur une facture pro-forma valeur de la valeur du produit de livraison et d’émettre 5% de garantie bancaire pb à l’acheteur Banque.

10. Dans les 7 jours ouvrables bancaires, l’acheteur demande à sa banque d’émettre un DLC opérationnel couvrant la valeur d’expédition.

11. Dans les 10 jours ouvrables suivant la date d’émission du DLC, le vendeur envoie l’ensemble des documents, par courrier bancaire, à la banque de l’acheteur.

12. Les paiements de l’acheteur au vendeur pour l’expédition de fret doivent être effectués par virement bancaire pour 100% de la valeur de facture CAF, payable contre livraison, à l’arrivée du navire et obtenir l’inspection finale en délivrant le certificat sanitaire égyptien comme stipulé dans le SPA .Assurance de produits: les vendeurs doivent fournir une assurance à leurs frais et responsabilité. L’assurance couvre le risque commercial habituel de cent dix pour cent (110%) de la valeur de la facture d’approvisionnement pour chaque expédition. Cette assurance doit être fournie par l’intermédiaire d’une Compagnie d’assurance commerciale internationale.